資金預估表是一個企業用來預估未來一段時間（通常是一年）資金流量的工具。它可以幫助企業管理者有效地規劃和控制企業的現金流量，確保企業有足夠的現金來支付日常業務開支、償還負債和投資計劃等。
資金預估表可以根據過去的財務報告和預測的營運活動，預測未來的現金流量。預估包括所有現金收入和現金支出，例如出售產品或服務、收到帳款、付款給供應商、償還負債、投資活動等等。透過資金預估表，企業可以掌握現金流量的情況，及時調整經營策略，以確保企業的長期穩定發展。
一個有效的資金預估表應該包含以下三個部分：
1.預估收入：這個部分包括了公司預期的所有收入來源，例如銷售、投資、借款等。在進行預估時，公司需要考慮各種因素，如市場需求、產品價格、競爭情況、利率等等。
2.預估支出：這個部分包括了公司預期的所有支出，例如生產成本、人力資源費用、廣告費用、租金、稅金等等。公司需要仔細估算這些費用的大小和時點，以確保預估的準確性。
3.現金流量預測表：這個部分是將預估的收入和支出相減後得出的結果。如果預估的收入大於支出，那麼公司將有現金盈餘；反之，如果預估的支出大於收入，那麼公司將需要借貸或從其他來源籌集現金以維持業務運作。這個部分可以幫助公司預測未來的現金流動情況，以做出更好的財務決策。
資金預估表應該列出每個月的預測現金流量，這樣企業可以掌握未來現金流量的整體情況，最後會包括一個總結，列出預測期間的現金餘額，以便企業管理者可以快速瞭解企業的現金狀況，資金預估表是企業管理者必備的一個工具，可以幫助企業預測未來現金流量，制定更有效的營運計劃和投資策略，並確保企業長期穩定發展。
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