資金管理是企業經營的重要環節，它涉及到企業的現金流動、資金周轉、資金成本、資金風險等方面。資金管理的目的是保證企業有足夠的現金應付各種支出，同時達到資金的最佳利用，提高資金的收益率和安全性。在進銷存系統中，資金管理主要包括銀行存款和現金兩個部分，以下分別介紹其定義與管理重點。

銀行存款管理

銀行存款是指企業在銀行開設的各種存款帳戶，如活期存款、定期存款、外幣存款、支票存款等。銀行存款是企業的主要資金來源和支付方式，也是企業的重要資產。銀行存款管理的重點：

•  建立和維護銀行帳戶的基本資料，包括帳戶名稱、帳號、幣別、餘額、利率等。

•  記錄和處理銀行帳戶的收入和支出，如存/提款、轉帳、匯款、付息、支票兌現等，並生成相應的單據和報表。

•  監控和預測銀行帳戶的現金流量，如收支計劃、資金預估、存款差異分析等，以及時調整資金配置和使用。

現金管理

現金是指可由企業任意支配使用的紙幣、硬幣。現金是企業的最流動的資產，也是企業的最敏感的資產。現金管理的重點：

•  建立和維護現金帳戶的基本資料，包括帳戶名稱、餘額、幣別等。

•  記錄和處理現金帳戶的收入和支出，如收款、付款等，並生成相應的單據和報表。

•  監控和預測現金帳戶的現金流量，如收支計劃、資金預估、現金差異分析等，以便及時調整資金配置和使用。

在進銷存系統中，通常可以建立公司使用的銀行帳戶，來記錄進出貨交易中對應的收付款狀況。只要先進行現金和銀行帳戶「開帳」(將期初餘額導入至系統)，後續只要透過交易單據(進貨單、銷貨單、付款單、收款單等)，就能自動計算對應的現金與存款餘額。系統通常也會有對應的財務報表，可供隨時查核與比對，方便企業進行資金管控與預估。

結語

進銷存系統中的資金管理─銀行存款與現金是一個涉及企業現金流動、資金周轉、資金成本、資金風險等方面的重要環節。透過進銷存系統，企業可以有效地管理和控制銀行存款和現金的收入和支出，監控和預測銀行存款和現金的現金流量，以保證企業有足夠的現金應付各種支出，同時達到資金的最佳利用，提高資金的收益率和安全性。

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