不做資金預估就像開車不看油表

　　不管你是騎車、開車，出發前中後都一定會看看油表，避免半路沒油又找不到加油站，而做生意就像開車，需要時時刻刻了解資金狀況，絕對不可以透過心算或是記憶，避免公司會有跳票、倒閉的風險。

　　有些老闆在客戶跳票的當天，才發現公司帳戶裡的錢不夠付，到底是發生什麼事？老實說，因為有些老闆平時喜歡用「心算」來計算手邊是否有足夠的錢付款，在現金管理不夠確實的情況下，容易出現跳票、倒閉的風險。

　　一般財務報表幾乎都是事後編製的，而且一個月才一次，所以若是要維持公司現金流量的正常運作，最基本的就是要做到現金流量預估，而且要能預測到每天，才能有效的避免資金不足的情形，大多數人都是用Excel來編製，但除了函數不易，還要注意結帳日期、付款日期，各家廠商結帳方式不同，廠商一多容易混亂誤記。

　　要做到那麼細不是很累嗎？根本沒有這麼多時間啊！A1雲端進銷存聽到老闆們的聲音，推出了資金預估表，不論要看月、季、半年，只要有資金異動都會紀錄進去！