資金預估表

資金預估表
資金預估表提供現金流量管理的重要資訊，將【現金】及【銀行存款】加總後，依預計收付的日期評估即將到期的【應收帳款】、【應付帳款】、【應收票據】及【應付票據】，計算後當日的可用資金，避免發生資金缺口現象，導致企業經營危機






報表開啟位置：【雲端進銷存】-【財務報表】-【資金預估表】



開啟後可看到【預估截止日期】會預設現在日期往後展1個月觀看資金應用狀況，例如現在是7/21，則日期就會預帶8/21，可改條件，確認要查看日期的截止點後按【查詢】


接著可以看到系統會將現金和銀行存款列出並且為加項，再開始運算


【期初開帳】前期未收付的帳款和票據會統計於此列

系統開始應用前有前期未收付的項目，會在【期初開帳】項目中建立，【資金預估表】可將這邊的金額預估於【期初開帳】項目中


接著會統計來自銷貨、銷退、其他收入、應收票據及進貨、進退、其他支出、應付票據的預計收付款日金額計算
計算方式：用上筆餘額+應收票據-應付帳款-應付票據=當日預估餘額
例如期初開帳那筆的預估餘額為：1,784,436
計算 2/1預估餘額，則餘額1,784,436 +應收帳款7,250-  應付帳款113,400=1,678,286
以此類推計算每日預估資金的變化喔！
至截止日的餘額要看到最後一行日期的【預估餘額】，以此例金額即為1,473,404


預估日期是來自於未收款時的預計收款日
例如【銷貨單】當【收款方式】選擇為"月結/未收款/貨到付款"項目時，可填入【預計收款日】


同理預計付款日例如來自【進貨單】的【付款方式】為"月結/未付款"時其【預付款日】


支票的部份會是【收款單】或【付款單】項目為支票時的支票【到期日】



會計師建議每天要製做一張「現金日報表」，將現金、銀行存款當天的進出明細，以及未來一個月內的應收和應付廠商金額、日期，數字加減、天天檢視，但是這對老闆們是非常麻煩的一件事，透過系統資金預估表的資訊可以達到現金管理的效果，對於在外打拼的老闆們來說是一大利器！

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