資金預估
當我們談到公司的「長期」與「短期」借款,通常指的是企業從外部融資取得資金的方式,如果依照借款的償還期限做為分類,常見的內容可分為: 短期借款(通常一年內須償還)銀行短期借款:例如週轉金貸款、透支額度,常用來應付日常營運資金需求。應付票據:企業因購貨開立本票或支票,約定在短期內付款。短期公司...
中大型企業都有一套較完整的內控機制,所以即使是小規模的企業,財務專家學者都還是建議企業負責人,必續遵守「管帳不管錢」的原則,這一原則強調了管帳和管理資金的分工的重要,能夠讓企業財務更加透明,管理分工也能準確和良好的財會安全性。以下幫大家整理說明其中的差異: 管帳的職責記錄交易:管帳的財務人...
中小企業資金取得的管道多元,獲得足夠的營運資金,才能為企業開拓業務注入活力,並得到足以安心發展的支援力量,整理以下是一些常見的資金來源:銀行貸款:中小企業可以透過向銀行申請貸款獲得資金。這可能包括營運貸款、設備貸款、以及短期或長期的企業貸款。條件通常根據企業的信用評級和還款能力而定。政府補助和貸款計...
我們常常透過各種數據分析來了解財務報表,因為他不僅是企業經營上的重要指標工具,同時能幫助小微企業或新創老闆,去判斷現階段營運上的財務狀況,進而有所依據做出調整幫忙正確決策,當我們在看資產負債表時,顧問專家判斷有較高品質的資產和負債,常常需具備以下四個指標: 1. 資產無高估,負債無低估像是...
一般中小企業在經營過程中,對於長期配合的客戶帳款收付,款項常會以月結方式進行,對於客戶提出收款條件的需求,我們幫大家歸納常見的幾種期間包括:1. 月結30天:這是最常見的方式,指每月月底結算當月的所有交易,並在次月的某一天(如月底或月初)支付貨款。2. 月結60天:與月結30天類似,但付款期限延長至...
開公司能確實掌握帳戶還有多少錢嗎?會擔心資金能否支撐營運?對於有些只以「現金」往來交易的小微企業來說,有穩定的現金進帳,同時營收扣除各項費用成本稅後,仍然現金收入大於支出,會是好的且是健康的現金流,有些老闆會思考,如果收付帳款都用現金做生意,是否也有必要另外申請支票交易?有哪些要注意的地方,幫大家整...
創業經營專家常說「創業的第一步,市場就是答案」特別是在創業過程中,市場是所有策略的起點和核心。當你準備好打造一個全新事業,經營定位和市場策略是必須優先處理的關鍵議題。如何快速了解市場的「真實需求」鎖定目標市場 創業者需要明確自己的目標市場,區分B2B(企業對企業)和B2C(企業對消費者)模...
很多中小企業可能常會與合夥人或是擁有多項業務,因而設立多間不同商業登記的公司,而公司之間會因業務或是融資需求,是可以調度資金往來的,當然可以轉帳周轉,在往來資金之際,特別列出幾個要注意的地方: 遵守法律和稅務規範:根據中華民國法律規定,同一負責人可以擁有多家公司,同時這些公司之間的資金調度...
有聽說過「赤字接單,黑字出貨」的論述嗎?其實,這算是一種商業策略,指的是企業在接單時,以低於成本的價格接單(赤字)入手,再透過提高生產效率、降低成本等手段,最終在出貨時實現盈利(黑字)。在競爭激烈的市場環境中特別常見,企業通常先吸引大量訂單進來,然後在生產過程中尋找成本優化的機會,再來實現盈利。&n...
現金循環是企業營運的命脈,它指的是企業從購買原料或存貨到銷售產品或服務、收取現金,再到支付供應商應收帳款的整個過程。對於中小企業而言,現金循環管理尤為重要,因為資金通常有限,必須謹慎運用才能維持營運。什麼是現金循環?現金循環可以分為以下幾個階段:購買原料或存貨:企業需要先支付現金購買原料或存貨,才能...