資金管理
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現金流控不好，小心資金斷裂！5招教你穩住公司營運
2024-10-30- 瀏覽人次 : 958
- 標籤：資金管理
現金流量管理是公司財務管理的核心，確保企業在運營中具備足夠的現金以支付日常運營所需的支出、應對突發情況，並維持穩定的資金鏈。無論是新創企業還是成熟公司，現金流穩定性都是其生存與成長的關鍵要素。本文將探討現金流量管理的重要性、主要類型、關鍵指標，以及幫助企業保持資金運作穩定的策略。一、現金流量管理的重...
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查帳功能如何提升財務透明度？
2025-06-03在企業財務管理中，財務透明度是確保企業健康運營和增強信任的基石。對於中小企業而言，實現財務透明化不僅能提升內部控制和決策效率，還能加強外部投資者和合作夥伴的信任。然而，傳統的財務管理方式往往難以滿足這一需求，主要因為手動查帳過程繁瑣且容易出錯，無法及時揭示潛在的財務問題。一、即時查帳，快速定位財務錯...
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小企業也要遵守「管帳不管錢」差異是什麼？
2025-05-27中大型企業都有一套較完整的內控機制，所以即使是小規模的企業，財務專家學者都還是建議企業負責人，必續遵守「管帳不管錢」的原則，這一原則強調了管帳和管理資金的分工的重要，能夠讓企業財務更加透明，管理分工也能準確和良好的財會安全性。以下幫大家整理說明其中的差異： 管帳的職責記錄交易：管帳的財務人...
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五人獨資企業，老闆個人帳戶和公司帳戶要分開管？好處和風險是什麼
2025-05-27在五人或是只有一兩人的小微獨資企業，公司帳款和私人帳戶常常分不清，尤其從草創到日漸茁壯，對於公司財務面來說，企業體質和管理有制度是重要的，對於小公司的新創團隊或是一人公司老闆，有幾點可優先參考： 開設獨立帳戶：首先，老闆應該在銀行開設獨立的個人帳戶和公司企業帳戶，只要有關公司收入和支出，就...
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如何降低應收帳款的周轉天數？
2025-05-27財務指標中的「應收帳款周轉天數」也就是英文簡稱DSO (Days Sales Outstanding)，是追蹤企業健康現金流的關鍵指標，也就是要能將應收帳款，轉換為現金所需的天數。特別是「現金流」是不管任何大中小企業的根本命脈，公司能夠越早獲得現金，他的現金流和財務狀況可能就越好，所以，特別是我們中...
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銷貨後客戶卻退貨但發票已開立申報，帳和發票該怎麼做？
2025-05-27進出貨是每天發生且日常的工作，有些小細節對中小企業來說，是常見也是頭痛的環節，保持進出貨順利，都是買賣雙方都希望的，但可能有些原因，尤其是在銷貨之後，客戶才提出退貨且發票都已經開立申報國稅局的情況，特別在月底月初、或是大檔期期間才發生，的讓人措手不及，整理相關步驟可以幫助小公司的財務人員，有效來處理...
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手開發票一定要國字謄寫？如果是免開發票的收據有無強制呢
2025-04-25電子發票是目前政府財稅機關積極推動輔導中小企業的主要目標，但是手開發票在商業往來上還是常見的開立方式之一，可是有時候手寫開發票的助理人員或是不常填寫發票的老闆還是想提問：開立統一發票和免開發票的收據，會有不同的金額填寫規範嗎？以下整理常見疑問說明，可以再次做個確認。 手開統一發票：國字謄寫...
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客戶如果違約需沒收保證金，這時帳款和發票該怎麼做
2025-04-25在生意交易中，買賣雙方能始終保持著溝通良善和彼此信任的合作關係。是日後持續往來的基石，小微企業往往遇到各式各樣的交易過程不可能是一帆風順的，尤其，若遇到買方客戶未遵守契約的承諾，導致賣方必須按照合約條款訴諸應有的程序，特別是違反交易原則需要沒收保證金，當遇到了違約沒收保證金等情況，站在賣方的我們該如...
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1月才拿到去年費用類發票，跨年度發票該如何認列？
2024-11-27小微型企業老闆或是行政助理，在處理跨年度發票時，常會遇到這些困惑到底該如何處理較好？尤其，當企業在新年度開始（例如每年1月）才收到上一年度的費用發票時，如何處理這些發票認列呢？我們先從兩個面向「費用性質」和「金額重大性」快速了解。 1. 費用性質：首先，企業需先確認這些費用，是否屬於上一年...
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財務風險管理：企業面對市場波動應採取哪些措施？
2024-07-29- 瀏覽人次 : 1494
- 標籤：資金管理
市場波動是企業經營中不可避免的挑戰，無論是來自經濟環境變化、政策調整，還是競爭態勢轉變，都可能對企業財務造成衝擊。若缺乏有效的財務風險管理策略，企業恐將面臨資金短缺、投資失利、甚至營運中斷等風險。本篇將系統性解析常見財務風險類型，並提供具體可行的應對策略，協助企業穩健經營、降低財務風險。一、財務風險...
